На сегодняшний день существует большое количество схем, которые используют мошенники, чтобы обманным путем заполучить деньги граждан.
Один из самых распространенных видов мошенничества, совершаемого с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, выглядит следующим образом:
Клиенту банка поступает звонок. Во время разговора звонящий обращается к собеседнику по имени и представляется сотрудником службы безопасности банка, сообщает гражданину, что они зафиксировали подозрительную активность по карте: якобы кто-то оформил кредит (которого в действительности не существует) на его имя. Гражданин в недоумении выясняет, что же теперь делать. Мошенник сообщает, что проблему возможно устранить, но действовать надо быстро. Необходимо оформить кредит заново и тогда «служба безопасности» его погасит. Введенный в заблуждение гражданин совершает все действия по инструкции. В итоге предоставленные ему кредитным учреждением деньги он перечисляет мошенникам на продиктованные ими счета.
Второй способ выглядит примерно так же, но в данном случае гражданину поступают дополнительные звонки от якобы сотрудников правоохранительных органов, которые убеждают, что работают над выявлением мошенников, и чтобы их удалось установить, гражданину необходимо побеседовать с «сотрудником службы безопасности банка» и выполнить его инструкции. Стоит отметить, что мошенники используют современную технологию подмены данных, которая позволяет имитировать звонок с номеров правоохранительных органов, указанных на официальных сайтах ведомств.
Следующая схема под условным названием «друг в беде» на сегодня менее распространена, но, все же, используется мошенниками. Поступает звонок от человека, который может представиться кем угодно, вплоть до сотрудника правоохранительных органов. Он сообщает, что кто-то из родственников стал участником ДТП (или совершил преступление) с тяжкими последствиями, и, чтобы избежать уголовной ответственности, предлагает решить ситуацию с помощью денег, которые необходимо передать любым возможным способом.
Также немалое количество фактов мошенничества совершается с использованием сети Интернет. При покупке в интернет-магазине на малоизвестных сайтах (и не только) граждане вносят предоплату, а нередко и полную стоимость товара, и вместо своего заказа получают безделушку либо вовсе не получают заказ.
Рассмотрим и обратную схему, в которой вы, уже выступая в роли продавца, разместили на сайте объявление о продаже товара. Мошенник под видом покупателя сообщает вам, что желает приобрести ваш товар, но проживает в другом городе и предлагает оплатить товар путем перечисления денежных средств на карту продавца. Для этого он просит вас назвать номер карты, срок ее действия, код на обратной стороне, данные владельца, а также сотовый номер, привязанный к карте, либо по умолчанию использует номер, указанный в объявлении. После получения этих сведений мошенник использует полученную информацию для оплаты покупок в сети Интернет.
Полиция предупреждает: будьте бдительны, не сообщайте свои данные и данные своих банковских карт третьим лицам, не перечисляйте денежные средства на неизвестные счета, проверяйте поступающие вам предложения от незнакомцев. Берегите свои средства!